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中国富人更倾向投资哪类回报率高的资产?
2019年全球经济增速放缓,由于经济复苏仍然缺乏持续的动力,以美国为代表的各主要经济体纷纷实行量化宽松政策,低利率将在很长一段时期内成为常态。富勤财富认为,在全球降息的大背景下,对我们资产的最大影响就是对抗通胀的能力下降,资产将会持续缩水。如何抵御资产缩水,已经成为财富阶层热切关注的问题。

近日,瑞士信贷发布了一份2019年的财富报告,根据统计,2019年全球财富总值是360万亿美元,其中44%,也就是158万亿美元,掌握在全球最富有的1%的人手中。那么,在中国,富人家族的财富都是怎样的状态呢?富勤财富带大家来一起分析:

中国富人家庭正在寻找增长或平衡

该报告所代表的家族的平均净财富为65亿元人民币(9.43亿美元),家族办公室的资产管理规模为人民币42亿元(6.04亿美元)。

报告显示,被调研的中国家族资产配置平均投资组合的资产类别呈现多样化。整体来看,家族办公室的投资组合中,固定收益类资产占比22%、私募股权投资占比20%、股票占比17%、房地产占比13%。其中,固定收益是他们投资的最高资产类别。

参与调研的家族办公室对被问及投资回报作出回应,他们获得了11%的平均总体投资回报率。私募股权是表现最好的资产类别,直接投资回报率为19%,基金投资回报率为15%。房地产市场也表现良好,直接投资回报率为14%,房地产投资信托基金回报率为9.0%。
各类资产投资回报调研结果详见下图:
中国富人更倾向投资哪类回报率高的资产?

对内具有冒险精神,对外偏爱低风险和成熟市场

报告显示,关于在未来12个月内改变资产配置的计划,家族表示可能会削减大宗商品、其他有形资产和房地产,私人股权投资则可能会提振。

一般来说,中国家族办公室在国内投资方面具有显著的冒险精神,即它们具有很高的风险容忍度,因为他们积累了关于中国国内相关问题的大量知识。然而,他们在海外投资的风格截然不同,对风险的容忍度很低,他们更愿意投资于成熟市场并持有现金,传统的固定收益或房地产。
瑞银财富管理环球家族办公室大中华区执行董事夏凯指出,2019年全球家族办公室的整体平均投资组合在固定收益配置上比较高。2020年,海外家族投资偏好将更保守,继续增加固收投资,但会加大对中国的投资,包括证券和股票。

Campden Weaith亚太地区负责人Nick Hayward表示,目前中国家族办公室在资产配置方面,除了固定收益占比最大以外,也很青睐私募股权投资,其投资比例仅次于固定收益。

中国富人更倾向投资哪类回报率高的资产?

中国富人更倾向投资哪类回报率高的资产?

富勤财富研究发现,在高端财富人群中近期更多提到了财富的保值和安全性的诉求。在大类资产配置方面,中国超高净值客户配固收比例明显高于国外。

怎样才能变成优秀的投资者?

实践证明,价值投资是最稳健、最持久、适用范围最广的投资方法之一。什么是价值投资?价值投资就是真正在长时间里可靠、安全地给投资者带来优秀长期回报的投资理念、投资方法。

价值投资的代表人物——“股神”巴菲特,将价值投资理念贯彻于一生的投资活动中。他从不追求市场的短期利益,不会因为一个企业的股票在短期内会大涨就去跟进,他会竭力避免被市场高估价值的企业及股票。然而,一旦确定某投资对象,他会花相当长的时间去耐心等待,并慢慢买入和长期持有。
正是依靠价值投资,巴菲特获得了超高的长期投资回报,也因此获得了全球各地众多的追随者。在半个世纪的投资历程中,巴菲特的年均收益率是21.97%。单就年均收益率而言,巴菲特并不是全球第一,但是让他傲视群雄的是复利效应释放的“资金的时间价值”。复合收益率是以每一年的实际本息进行增长,时间越长、增长率越大,变化也就越大。

“价值投资不能保证我们盈利,但价值投资给我们提供了走向真正成功的唯一机会。”富勤财富认为,正如巴菲特所说的,价值投资是精选优质投资标的,最大限度规避风险,然后随着时间的增长来积累财富。

时间是投资的朋友。富勤财富认为,投资者应该有长期投资的理念,真正坚持长期价值投资,这样成功的机率才会更高!